一、大连分行确保收购资金不流失（论文文献综述）
张凯[1]（2021）在《我国中小银行流动性风险监管法律制度研究》文中研究指明流动性风险是商业银行面临的最重要、最致命、最隐蔽的风险之一。在商业银行的经营过程中,借短贷长的期限错配特征使得商业银行天然存在着发生流动性风险的可能性。随着我国宏观经济下行压力加大和整个金融市场的阵痛性改革的深化,中小银行的流动性风险隐患不断累积。特别是2019年以来,中小银行的流动性风险事件频发。包商银行被接管和破产、锦州银行战略重组以及营口沿海银行和河南伊川农村商业银行集中挤提事件等,充分暴露出我国中小银行在流动性风险管理中存在的突出问题。这些风险事件爆发后,银行业流动性出现较大波动,同业拆借成本飙升。因此,在以上复杂的金融市场国际和国内环境中,运用法律手段规制和监管中小银行流动性风险势在必行,同时还应该建立适用我国国情的流动性风险识别、预警、监测和控制法律体系和框架,这对于金融法律体系的完善具有十分重要的意义。中小银行的流动性风险是指中小银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。从国内外案例来看,一旦中小银行无法偿还一定规模的到期债务,便会发生流动性风险,这也是中小银行陷入困境的直接诱因,而对于中小银行来说,真正致命的是严重的流动性断裂。其诱发因素很多,可能是单纯的流动性风险本身也可能是信用风险、操作风险的传染机制导致。就我国中小银行的流动性风险本身而言,目前主要表现在以下三个方面:一是同业业务压缩和资产回表加剧中小银行流动性风险。二是资管新规及系列文件放大了中小银行期限错配风险。三是金融创新和利率市场化举措加剧银行存款流失风险。在流动性风险监管和控制过程中,出现了“市场失灵”和“政府失灵”的双重困境,因此,运用法律手段规制和监管并防范化解中小银行面临的流动性风险具有十分重要的现实意义和可操作性。巴塞尔银行监管委员会（以下简称巴塞尔委员会）《关于统一国际银行资本计算和资本标准的协议》（以下简称《巴塞尔协议Ⅰ》）和《新巴塞尔资本协议》（以下简称《巴塞尔协议Ⅱ》）以及《巴塞尔协议Ⅲ:后危机改革最终方案》（以下简称《巴塞尔协议Ⅲ》）都对商业银行的流动性风险给予高度关注,特别是《巴塞尔协议Ⅲ》,为加强银行流动性风险管理、控制流动性风险,除银行资本监管的三支柱外,还特别增加了流动性覆盖率（Liquidity Coverage Ratio,LCR）和净稳定资金比率（Net Stable Funding Ratio,NSFR）两个新的流动性风险监管重要指标。同时巴塞尔委员会还提出了其他辅助监测工具,包括合同期限错配、融资集中度、可用的无变现障碍资产以及与市场有关的监测工具等。在中小银行流动性风险的监管法律体系中,《商业银行法》《银行业监督管理法》以及《商业银行流动性风险管理办法》等都做出了规定,但是随着近几年金融业形势的变化,现有的法律制度还存在着以下几个方面的缺陷:一是监管理念滞后,二是监管法律位阶较低,三是监管方式过于僵化,四是监管体系不完善等。究其原因既有中小银行本身的原因也有宏观经济因素的原因,还有监管机构以及监管指标、监管方式和监管体系设计等方面的因素。中小银行吸储能力较弱,严重依赖同业融资,流动性管控压力较大。而有些中小银行的股东无视国家规定,关联交易甚至违规挪用中小银行的资金。同时,银行业正面临着前所未有的变革,互联网金融和金融科技的迅速发展和扩张,打破原有银行在金融市场中的垄断地位,金融科技的创新和普及令银行服务渠道、手段和服务内容发生巨大改变,全新的市场竞争态势让原有银行金融机构必须面对来自银行同业和新的非银行市场参与者的竞争。这些因素都使中小银行的流动性风险监管问题越来越复杂,越来越重要。基于全国多家中小银行流动性指标和数据的比较分析基础上,提出了我国应该学习借鉴巴塞尔委员会及其他国家相关文件,结合我国自身实际设置适配性分层流动性风险监管指标。在构建流动性风险法律监管体系过程中,需要多方面的配合。在宏观层面上,需要采取稳定的货币政策来解决根本原因过多的“加杠杆”造成的资金短缺和高利率。在微观层面上,银行应坚持回归原点,服务实体,专注于主营业务,并做好基于信贷的信贷业务,避免过度创新而导致不稳定。在中小银行流动性风险法律监管的理念方面应该贯彻适配性监管理念,即根据银行的风险特征和系统重要性来确定相适应的监管规则和监管行为。我国流动性监管法律制度的从无到有,是一个法律制度不断完善与创新的过程,更是维护金融安全、守住不发生系统性风险底线的坚持与努力。我国现行流动性监管制度体系,主要以较低层次规章和规范性文件为载体,存在政策依据过多、法律依据不足、不能适应当下金融市场深度融合等问题。为此,从进一步改革现行监管体制、使其更好适应我国金融市场深度融合、综合经营改革需求的角度,制定、修订相关金融法律,规定具有适配性的流动性监管统一规则与指标。
柳直[2]（2020）在《中共旅大经济重建研究（1945-1950）》文中研究表明解放战争时期是中共工作重心由农村走向城市的重要转折期。多年的农村斗争环境使中共的城市经济管理经验近乎空白,因此,中共初入城市,如何做好城市经济建设工作是一个值得研究的课题。关于中共城市经济建设的研究,建国后的很丰富,解放战争时期的较少,且散见于城市接管研究中的经济管理部分。既无法展现历史的复杂面向,更看不到中共在初次接触城市经济时由稚嫩到成熟的成长过程。旅大作为中共最早接触的工业大城市,是中共进行经济管理的学习场所与试验场,为研究中共早期城市经济建设提供了丰富的素材。因而,本文以中共旅大经济重建为研究对象,运用历史学的研究方法,厘清其经过、述析其得失、总结其经验,借以探究中共最初是如何探索与学习,掌握管理城市经济的能力。旅大作为中共领导下的特殊解放区,既负有改善当地民众生活的责任,还担负着支援前线战争的任务,这一切都离不开旅大生产的发展。然而,中共的经济重建面临着三个挑战。一是中共接手的是一个名副其实的“乱摊子”。二是中共干部长期在农村工作,对管理工业城市非常陌生,缺乏经验。三是旅大正处于苏军军事管制之下,如何与苏军和睦相处,取得苏军的信任,以便顺利开展工作,是旅大中共需要面对的崭新的问题。旅大中共正是在这种情形下,克服困难,因地制宜地着手旅大经济重建工作。解决民众基本生活问题,安定民生是经济建设的第一步,也是一切经济工作的前提。解放之初,社会经济处于停顿和混乱状态,严重威胁着民众的生存。其时旅大有三至五万人经常处于失业与半饥饿状态,居住环境更是破败不堪。为此,旅大中共采取整顿粮市、开荒等方式增加粮食;组织无业贫妇和老弱病残等做鞋、织网以解决其生活出路;发动住宅调整运动使贫苦民众迁入新居。民生问题的解决,维护了社会稳定,使初入旅大的中共赢得了民众的信任。开动机器,开展工业生产既是保证本地民众充分就业的重要手段,亦是支援前线的内在需求。旅大中共与苏军充分沟通协商,从其手中陆续接收了一批日本遗留的大型工厂,先后克服了资金、技术、原料、管理等难题,恢复与发展了民用工业,组织与创办了军事工业。几年间,旅大中共大力发展公营工业,奖励与扶持私营工业,在中苏合营企业中虚心学习技术与管理经验。旅大工业生产逐步恢复,既保障了民众基本需求,大批军工产品又有力地支援了战争。旅大因港兴市,依靠外地粮食、原料的输入及加工品的输出得以发展并带动市内商业繁荣。可以说,对外贸易是旅大的生命线。解放之初,旅大对外受国民党封锁,海、陆交通断绝,市内摊贩充斥街头,奸商横行,市场秩序混乱。为此,旅大中共积极发展公营商业,保护与扶助正当私商,有计划地组织消费合作社以调剂市场,保障民众的基本生活。同时,加强贸易管理,有计划地组织粮食与工业原料的进口及成品的推销。旅大商业步入正轨,保障了民生与生产的发展。作为苏军军管区,旅大的货币发行权掌握在苏军手中。由于红军票流通量过多,导致旅大物价不断上涨。为此,苏军决定实施货币“贴帖”,降低货币流通量以稳定币值。但是,效果并不显着,物价仍在缓慢增长。于是,随着东北全境解放,1948年11月中苏双方商定再次实行货币改革,以彻底解决物价与货币发行权问题。“关东币”的发行提高了币值,降低了物价,改善了民众生活。增强了中共的经济力量,为开展大规模经济建设提供了资金保障。同时也表明苏方对旅大的经济控制逐步松动,中共在经济领域的发言权得到提升。城市与乡村互相依赖,城市的发展离不开乡村的支持。过去,旅大农民饱受殖民统治者与封建地富的双重剥削,亟需中共实行土地改革,改变生产关系。考虑到旅大多市郊农村的现实情况与苏军军管的特殊性,中共将调整土地分为两个阶段。建国前采取逐步削弱地富势力的方针;建国后,实施土地调剂。旅大土改成功消灭了封建土地制度,实现了“耕者有其田”,解放了农村生产力。同时,为城市提供了充足的粮食、农副产品、工业原料等,并成为工业品的消费市场,促进了旅大工业的进一步发展。旅大作为中共最早尝试经济建设的大工业城市,对初来乍到的中共来说,是城市新环境。中共面临着管理大工业的挑战,没有现成的经验可用,也找不到模式可以模仿。旅大中共边摸索边学习,经过四年多的建设,成效显着。经济上,农业生产逐年提高,工业恢复到日本殖民统治时期的规模与水平,商业与贸易日渐繁荣,物价稳步下降,失业现象被彻底消灭,民众生活水平日益提高。经济性质上,基本确立了以公营企业为主导,多种经济成份并存的新民主主义经济形态。而较完整的工业体系也使旅大成为新中国生产型城市的典型。中共在旅大的经济重建表明,在中共早期城市经济建设中,干部要转换思想,与时俱进。既要根据当地的情况与特点,采取适当的方式推行中共的经济政策,将发展工业生产作为经济工作重点。又要积极开展方针政策宣传、妥善照顾各阶层利益以获得民众的理解与支持,为经济重建提供保障。
杨西水[3]（2020）在《中国城市商业银行发展问题研究》文中认为改革开放四十年来,城商行从无到有、从小到大,在促进民营经济和区域经济发展方面发挥了不可替代的作用,但也积累了一些矛盾和问题。进入新常态后,经济增速放缓,国有大行盈利规模继续保持较高速度的增长,但城商行整体业绩明显下滑,风险逐步暴露,个别排名靠前的城商行被市场出清。这既引起了社会各界对城商行是否会引发系统性金融风险的担忧,也引起了对城商行发展未来之路的现实性思考。本文对此问题进行了深入探讨,以期对实践有所裨益。文章分为4个部分,具体包括9个章节。第一部分介绍了论文立题依据和研究思路的总体情况。第二部分是论文的理论基础部分即第2章,论述了区域经济增长与地方金融发展的关系,包括城商行性质、定位与发展环境等;探讨了地方政府干预、城商行发展两者的逻辑关系;梳理了城商行发展历程和主要特征。第三部分,是论文研究对象的作用机理与实证部分。这部分主要是研究政府干预、区域经济和对内对外开放对城商行的影响和作用机理,并进一步分析了金融开放条件下的城商行风险、风险预警和风险处置,以及国际经验借鉴和对中国的启示,包括第3章到第8章。第四部分是促进城商行发展的对策建议,主要依据前面的研究结论,具体提出正确处理政府干预与促进区域经济发展目标,推进城商行进行结构性重组,提升优化金融生态环境,提高监管效能等方面的政策建议。本文研究结论如下:（1）区域均衡战略是城商行产生和发展的根本推动力。区域均衡发展战略要求后发地区加强对先发地区的追赶,客观上需要加大金融支持力度,城商行作为地方金融机构的主体,天然成为区域均衡发展的受益方和风险承担方。经实证检验,GDP增长与城商行信贷规模关联不大,而与城商行利润总额呈显着相关关系。（2）在政府主导背景下,城商行的经营行为受到了地方政府的干预,甚至民营城商行未能例外。政府干预扭曲了“银行—企业”间的自由契约模式,以政府意志引导资金流动,形成政府推动型关系融资制度。（3）通过使用辽宁地级市政府信用指数和13家城商行数据,利用计量模型证明了:政府信用指数和城商行贷款规模存在着正向关系,即地方政府信用变好,城商行的贷款规模会扩大,反之亦成立。（4）以数理模型证明,在金融开放条件下,本地城商行、开放条件下新进入的其他城商行、新进入的外资银行3类银行之间会产生竞争效应:均衡贷款量会下降,但市场贷款总量上升;存款均衡利率会提升;本地城商行利润下降。（5）选取成本收入比、资产利润率、资本利润率、不良贷款率、拨备覆盖率、等12个指标,构建了一套判断城商行发生风险可能性的预警指标体系。以辽宁省的城商行为样本,实证结果基本符合实际情况。即该模型对城商行监管工作有现实意义。（6）国际经验对中国的启示有:一是银行风险暴露后要尽早、尽快干预,不宜过度考虑道德风险。二是提前准备好干预“菜单”,包括及时提供流动性,政府接管以提高信用等级,迅速处置不良资产等。三是确保干预力度的有效性,否则会抬高干预成本,甚至损害市场信心。四是健全风险处置和退出的规制保障,明确各金融管理部门权责。五是谨慎使用央行再贷款等公共资金,合理分摊处置成本。（7）提出了城商行的发展建议:包括推动城商行改革重组,正确处理政府干预与促进区域经济发展之间的关系,健全区域社会信用体系,强化金融委横向协调和纵向牵动功能以提高监管效能等。
葛倩怡[4]（2020）在《农发行操作风险管控研究 ——以A支行为例》文中认为中国农业发展银行注册资本全部为国家资本,做强国有资本,执行国家意志,履行政策性职能,是农发行的价值体现。农发行在“三农”方面秉持家国情怀,服务乡村振兴;在银行专项领域方面秉持专业素养,遵循一般银行运行规律。本文通过中国农业发展银行A支行操作风险管控研究,旨在提高A支行在操作风险方面的管理控制能力,从而进一步发现日常业务操作中存在的风险管理不及时,监管体系不完善,规章制度更新速度慢,制度执行不到位,硬件和软件系统存在的问题,以此改善A支行的日常运作机制和管控现状。在撰写本篇论文过程中,通过查阅相关的文献着作,对A支行的日常运营情况进行归纳总结,发现问题,提出问题,解决问题。整个研究过程主要采用了案例分析法、调查问卷法和文献资料法。论文从A支行存在的现状风险点切入,对该行各部门风险的分布特色、管控方式等进行描述,对存在的操作风险进行详细概述,具体包括成因、种类,从操作风险的四个维度（人员、外部事件、流程、系统）提出相应的改善措施。最后针对研究内容提出相应的管控措施:树立以人为本的宗旨,提高员工责任心和加强素质培养;提升对政策的解读的预见性,突出特色,提高办事效率;明确岗位职能、强化培训辅导机制,提升员工的操作能力;构架应急预案,生产网段和办公网段隔离,加强风险自我排查力度。从而降低支行操作风险的发生概率,为管理层决策提供参考。
吕慧娜[5]（2020）在《我国国家区域援助制度法律研究》文中指出“二战”后,各国都处于国内经济恢复与发展、国际上经济赶超竞赛的时代背景,面对国内区域发展不平衡的景象,各国普遍开展了以对特殊落后区域的重点开发以及对国土资源的综合性开发为主要形式的国家区域援助,在国际上形成了由国家（政府）对区域市场“失灵”进行干预的援助浪潮。国内,伴随着区域协调发展战略的实施和推进,欠发达地区的发展成为缩小区域差距的关键环节,国家区域援助制度在改变欠发达地区贫穷落后面貌方面起到了关键作用。但是,随着援助实践的逐步开展,国家区域援助制度的有效性、甚至存在的必要性都饱受质疑。在此背景下,国家区域援助制度的制度价值和当代品性值得我们重新反思。一方面,国家区域援助制度作为对欠发达地区进行权益倾斜性配置的主要路径,在缩小区域差距方面仍具有现实意义;另一方面,国家区域援助制度本身存在诸多局限,主要表现在:援助对象识别缺乏明确的标准、援助方式的有效性因制度缺陷而大打折扣、援助绩效评估及应用不完善等方面。为此,对国家区域援助制度进行制度上的完善,成为当下该制度突破发展困境的有力举措。域外主要国家在对欠发达地区进行援助时,多采用“立法先行”的调控模式,通过法律制度的规定性和强制性,保证了国家区域援助对象识别的标准化、国家区域援助方式的有效性和国家区域援助绩效评估及应用的强制性,且经过半个多世纪的实践证明,通过法律制度保障国家区域援助的长效供给是正确的选择,这为我国国家区域援助制度的完善提供了重要的经验启迪。当前学界提出对我国国家区域援助加强法制保障的着述并不鲜见,但令人遗憾的是,当前关于国家区域援助法制建设的研究,要么仅停留在观点提出层面,要么止于国家区域援助法制理念、文化和伦理等高度,呈现出模糊化的研究态势。至今尚未有从经济法独有的研究视角,将国家区域援助法制理念或观念,通过具体的法律制度设计,搭建起国家区域援助法律制度框架,为国家区域协调发展的法治化提供制度理论支撑。本选题之创作初衷即源于经济学提出国家区域援助急需法制保障,而法学研究却并未跟进的现状。笔者希望通过本文的研究,可以进一步揭示我国国家区域援助制度所存在的问题,并通过法学视角为国家区域援助对象识别、援助方式选择和援助绩效评估及应用提供些许制度理论上的参考与借鉴,并期望成果能够引起国家区域援助相关部门的关注与重视。本文除了引言与结语之外,共包括七章,内容分别为:第一章——“国家区域援助制度研究的理论准备”。本章主要讨论国家区域援助制度相关的核心概念和制度要素。首先,对国家区域援助制度相关的核心概念“区域”、“援助”、“区域援助”、“国家区域援助”等进行界定。关于“区域”,区域经济学、区域地理学、区域政治学、区域社会学等学科都进行了大量的先期研究,但并未对区域的概念形成共识。法学学科中法理学、行政法和经济法等部门法对区域的界定,也是各家之言,范畴不一。为此,笔者对不同学科关于“区域”的界定进行了梳理,在借鉴各学科现有研究的基础上,将“区域”界定为“一国国内跨越行政区划界限限制的、具有共同利益、在政治、经济、文化、社会、生态等方面“欠发达”的地域共同体”。关于“援助”,笔者对脱胎于国际层面发达国家或地区对欠发达国家或地区提供发展援助的援助理念进行了追溯,在此基础上,将“援助”界定为资源从一个国家或地区到另一个国家或地区的自愿转移,且这里的“资源”泛指一切能转化为生产利益的资料、资金、能源、服务、工作人员、知识或其他资产。关于“区域援助”,范围涉及到国际、国内两个视角和宏观、中观、微观三个层面,而国家区域援助制度涉及的“区域援助”主要是中观层面,即一国范围内中央政府或发达地区对欠发达地区的援助,分别称为“国家直接投入的区域援助”和“国家政策推动的区域援助”。综上,可以将“国家区域援助”界定为一国中央政府通过直接投入或政策推动的方式对其国内跨越行政区划界限限制的、具有共同利益、在政治、经济、文化、社会、生态等方面“欠发达”的地域共同体进行的资源转移。为了对国家区域援助制度进一步展开研究,笔者对国家区域援助制度的制度要素进行了解构,并将援助前期需要明确的援助对象、援助过程中需要选择的援助方式和援助结束后需要进行的绩效评估和结果应用作为重要的制度要素,为后文研究奠定基础。第二章——“国家区域援助制度的法理基础”。本章主要讨论国家职能理论与国家区域援助义务、发展权利理论与区域发展权、实质正义理论与国家区域援助。首先,明确国家区域援助义务的产生主要源于国家职能的演进。国家从最初的安全保障职能到后来的经济调节职能的演进,使其从以往的“守夜人”角色转变为国家宏观经济的管理者和微观经济的调节者。而随着区域发展不平衡问题的加剧,使国家又肩负起“中观经济的协调者”的重任,国家区域援助义务即是这一职责的内容之一。一般而言,国家区域援助义务是指将国家所负有的援助欠发达区域的职责进行义务化规定的一种强制性规范。从逻辑根源上看,国家所负有的对各区域进行平等保护的职责要求,正是国家对先天资源禀赋条件恶劣的欠发达区域具有区域援助义务的内在根源;对历史上作出过“特殊牺牲”的区域进行成本的延期支付或补偿,是国家区域援助义务产生的历史根源。其次,将发展权引入区域领域,使欠发达地区获得与发达地区同样的区域发展权利。区域能否作为发展权的主体,建立在区域是否具有法律主体地位的基础之上。本文认为,区域具有法律主体地位,能够成为发展权的主体,主要基于以下几个方面的原因:传统的主体制度无法有效应对区域问题;法律主体发展史表明,赋予“区域”以法律主体地位具有很大的可能性和制度空间;从法律主体意志要素、能力要素和道德要素方面分析,“区域”与法律主体要素相契合;“区域”作为区域政策等制度供给的概念主体已经普遍化,且区域合作协议显示了“区域”作为契约主体全面符合法律主体资格标准,同时,区域环保公益诉讼反向肯定了区域的法律主体地位,可见,区域主体性得到实践佐证,也是实践所需;从价值分析角度来看,赋予区域主体地位是为了区域市场秩序,实现区域正义;等等。综上,区域利益作为法律调整的对象是时代的产物,区域主体也是对法律主体扩张理论和“非法人团体或其他组织”等当代社会崭新的第三类主体类型出现的有力佐证,区域作为法律主体具有正当性法律基础。由此,发展权主体由“人”向“区域”的扩展,使得发展权的内涵发生了重大变革。从内容上来看,区域发展权应包含一系列权利,包括获得信息权、参与权、融资权、获得援助权、获得法律救济权等;同时,区域发展权应以培育和提升欠发达地区的自我发展能力为主要内容。从权利实现上看,区域发展权需要宪法保障,笔者建议在第四条之前增加一条针对“区域”的宪法保护规定,明确提出保护区域发展权,并将保护的对象区域进行列举;区域发展权实现须进行结构性分配,对于具有经济发展基础的区域,“造血式”援助能帮助其实现自我发展,对于其他不具有经济发展基础的区域,“输血式”援助仍具有现实意义。再次,国家区域援助制度有利于实质正义的实现。正义理论经历了从形式正义到实质正义的转变,在区域层面表现为“区域正义”。针对区域市场出现的“非正义”现象,对区域结构中的弱质主体进行法律制度上的区别对待,进而使弱质主体获取与强质主体对等的发展权利,此种实质正义的实现就是“区域正义”。要实现“区域正义”就必须对欠发达地区进行“权利倾斜”,而国家区域援助就是“权利倾斜”配置的有效路径。总之,国家区域援助义务与区域发展权构成了国家区域援助制度的“权义架构”,为国家区域援助制度进行法律视域的研究和架构提供了合理性依据,同时,国家区域援助对“区域正义”的追求,充分体现了国家区域援助制度的法治意义和实践价值。第三章——“我国国家区域援助制度的历史、现状与问题”。本章主要讨论我国国家区域援助制度的演进过程、立法现状、政策规范及存在的法律问题。首先,我国国家区域援助制度经历了从萌芽到正式形成,再到推动立法的发展过程。自建国伊始,我国区域发展层面就存在“援助”萌芽;直到改革开放初期,“对口支援”政策的提出,标志着我国以国家直接投入的区域援助和国家政策推动的区域援助为主要内容的国家区域援助制度体系正式形成;世纪之交以来,我国陆续实施战略性扶贫、“西部大开发”、“振兴东北老工业基地”、“中部地区崛起”等战略,极大地扩张了我国国家区域援助的内容,同时,由国家层面推动的区域援助立法工作也使得我国国家区域援助制度逐渐走向制度化、法律化。其次,我国目前并没有对国家区域援助进行专门立法,援助理念大多散落在各部门法法律的个别条款之中。通过对我国成文法和政策法规的梳理,笔者发现,国家区域援助制度存在较多问题:国家区域援助前期援助对象识别标准不明确;国家区域援助过程中援助方式的有效性有待进一步提升;国家区域援助后期援助绩效评估及应用性的强制性缺失等。这些问题的存在,使得国家区域援助制度的有效性、存在的必要性、时代意义和当代品性深受诟病。本文主要针对这三个方面,从法学视角进行制度分析,以期重塑国家区域援助的制度价值。第四章——“国家区域援助对象识别标准化”。本章主要讨论域外国家区域援助对象识别的立法规定、我国国家区域援助对象识别的背景、目标和原则,以及实现我国国家区域援助对象识别标准化的建议。首先,美国、日本和欧盟国家区域援助立法中都明确了援助对象识别的标准,达到标准的才有权接受援助。其次,国家区域援助对象识别是国土规划中的区域规划层面。在国土空间规划方面,我国现行的主要法规政策包括《全国主体功能区规划》、《全国国土规划纲要（2016—2030年）》、《中共中央、国务院关于建立国土空间规划体系并监督实施的若干意见》和《自然资源部关于全面开展国土空间规划工作的通知》等,根据这些政策要求,对国家区域援助对象进行科学识别必须建立在“多规合一”、国土空间规划“一张图”的要求基础之上,对现行有效的国土空间规划内容进行整合,与国家区域发展战略、国土空间总体规划、详细规划等相衔接。再次,国家区域援助对象识别作为国土空间规划“一张图”的重要内容,应纳入国土空间规划的专项规划,具体内容包括援助对象的识别及对应的识别标准。笔者在综合分析区域经济发展历程和早期学界研究成果的基础上,将过去存在且延续至今的革命老区、少数民族地区、边疆边境地区、贫穷地区和实际发展中出现困难的资源枯竭型城市地区、产业衰退的老工业城市地区和生态严重退化地区,划定为我国国家区域援助对象,并拟构了各援助对象识别的地域单元标准和识别标准,建议通过“基本法+单行法”的形式对国家区域援助对象识别进行立法规定。在与现行立法的衔接方面,区域规划相关的现行立法被统一囊括进国土空间规划中,与国家区域援助对象识别相关的立法应纳入国土空间规划的相关专项规划,并作为国土空间开发保护法的组成部分。第五章——“国家区域援助方式的有效性”。本章主要讨论国家区域援助方式的主要类型、各类型援助对象区域适用的援助方式组合、区域财政援助制度、区域税收优惠制度和区域金融支持制度。首先,国家区域援助方式体系。根据域外国家区域援助方式分类以及我国针对不同区域在不同历史发展时期所采用的援助方式,我国目前已经形成了由直接援助和间接援助构成的援助方式体系,本文主要研究以财政援助、税收优惠和金融支持为主构成的直接援助方式。在此基础上,笔者尝试性地构建了我国未来国家区域援助援助方式组合适用体系,以期发挥各项援助方式及相关制度的“合力”。其次,区域财政援助制度。根据我国区域财政援助制度存在的立法质量不高、制度安排与制度目标自相矛盾、转移支付结构在促进欠发达地区经济增长方面的作用有限、缺乏细化的用途限制、缺乏统筹安排和项目衔接调整等问题,笔者提出以下完善建议:加强对国家区域财政援助的立法规定,并对现存的转移支付项目进行整合和清理,同时重视转移支付程序的立法工作;税收返还应放弃“基数法”,改采特定税种税收返还法;结构上应提高专项转移支付的比重;加强转移支付资金的细化规定,包括资金所占项目的比例、援助资金与区域发展所需资金和其他来源资金的关系、资金的拨付时间、使用限制等方面;转移支付项目设置注重统筹协调安排,增设“转移支付调整费”用于转移支付项目的衔接和协调成本支出;等等。再次,区域税收优惠制度。区域税收优惠制度与区域财政援助制度相辅相成,部分财政援助需要依靠区域税收优惠措施来实现,二者在进行国家区域援助中联系紧密,组合适用,不可分割。在借鉴美国、日本区域税收优惠制度经验的基础上,笔者对我国区域税收优惠制度存在的问题,诸如我国区域税收优惠制度多集中于发达地区、地方政府变相减免税、税制结构不合理、跨区域税收分成规定不明确等,提出了以下完善建议:通过立法加大对欠发达地区的税收优惠制度的规范,进一步清理、整合混乱的区域性税收优惠政策;赋予欠发达地区一定的税收优惠调节权;逐步增加直接税在税收体系中的比重;进一步明确跨区域税收分成规则等。最后,区域金融支持制度。我国在区域金融支持方面,存在诸多不足,主要表现为区域金融支持法律制度供给不足;银行金融机构本身制度性原因诱发“资金外流”;统一的货币政策工具引致不同的地域意义;政策性金融“政策性”功能缺位等。针对这些问题,笔者在借鉴域外经验的基础上,提出以下完善建议:通过完善《中国人民银行法》、在区域援助基本法或单行法中规定倾斜性区域金融支持条款,加强区域金融支持制度的法律供给;通过对“总行——大区分行——中心支行——支行”一元四级的央行组织制度在职权与职责方面进行改良,在金融机构设置与职能安排上实现区域金融支持;实施区域差异化金融,对存款准备金率、再贴现、再贷款、利率等进行差异化安排;通过设置政策性和市场性双目标、设立区域政策性银行等路径,对政策性银行的“政策性”功能进行补强。第六章——“国家区域援助绩效评估及应用”。本章主要讨论国家区域援助绩效评估的基础理论、主体内容及绩效评估结果的应用。首先,国家区域援助绩效评估的基础理论。从法制思维角度而言,国家区域援助绩效评估法律制度是对国家区域援助行为“监管的监管”;从理论依据角度而言,公共产品理论、公共选择理论、委托——代理理论和新公共管理理论为国家区域援助绩效评估提供了坚实的理论支撑;同时,区域财政援助绩效评估作为国家区域援助绩效评估的核心构成,存在很多问题,进而引发了对国家区域援助进行绩效评估的制度思考。其次,国家区域援助绩效评估的主体内容构成。在对国家区域援助事前、事中和事后“全生命周期”进行评估的基础上,对评估主体、评估周期、评估指标、评估结果等“结构性构成”进行细化,搭建起以时间维度和内容维度为框架的国家区域援助绩效评估制度,保障了国家区域援助绩效评估的有效性及结果的合理性。再次,国家区域援助绩效评估结果的应用。对于绩效评估结果为无效的国家区域援助,要进行援助无效责任追究,并通过“资格减等”对援助主体能否获得国家在援助制度中设置的各项优惠资格及优惠的级别进行降级减等,通过“回转”实现援助力量的保存,从而把积极的鼓励促进和消极的限制禁止相结合,通过奖励和惩罚实现对区域援助行为的指引和调控;对于绩效评估结果为有效的国家区域援助,要通过动力机制、补偿机制、风险防范机制、激励与约束机制等,有序推进相关援助对象区域退出国家区域援助,以减轻国家财政压力。第七章——“国家区域援助法律体系构建”。本章主要讨论国家区域援助法律体系的域外考察及我国国家区域援助的立法构想。首先,域外各国国家区域援助的立法考察。各国区域援助普遍“立法先行”,法律体系呈现出以国家区域援助基本法为核心、以国家区域援助单行法为实施细则的国家区域援助法律体系特点,对我国进行国家区域援助法律体系构建具有重大的借鉴意义。其次,我国国家区域援助的立法构想。我国国家区域援助立法应是由多层级、多位阶立法和政策等不同法律形式构成的一套法律体系,具体包括:以法律形式为内容的国家区域援助基本法、以政策、规划等形式为内容的特定区域援助单行法和特定援助方式单行法。第一,国家区域援助基本法。制定方面,国家区域援助基本法应由国家最高立法机关全国人大及其常委会制定,同时要重视地方参与和社会参与,满足对现行国家区域援助政策进行宏观梳理和指导的立法要求。内容方面,统筹国家各级政府及其各部门对欠发达地区的援助,涉及到援助理念、援助原则、援助对象、援助方式和绩效评估及应用的一般性规定。第二,国家区域援助单行法。在单行法体系方面,我国国家区域援助单行法主要包括特定区域援助单行法和特定援助方式单行法。根据我国国家区域援助对象识别的结果,我国特定区域援助单行法主要包括老少边穷地区援助单行法和困难地区援助单行法,具体包括革命老区援助单行法、少数民族地区援助单行法、边境地区援助单行法、穷困地区援助单行法、资源枯竭型城市地区援助单行法、产业衰退的老工业城市地区援助单行法和生态严重退化地区援助单行法。根据我国国家区域援助的主要方式,我国特定援助方式单行法主要包括区域财政援助单行法、区域税收优惠单行法和区域金融支持单行法。在单行法形式方面,鉴于我国当下的法制环境和区域法治实践,笔者认为以法规政策为主要形式具有正当性和可行性。在单行法层级和制定主体方面,特定区域援助单行法所涉及的援助对象区域与我国行政管理层级相对应,存在国家、省、市、县、镇（乡）5个层级,因此,国土空间规划、区域规划等也应在层级上分为5个层级,针对不同层级空间区域规划进行援助的单行法也相应分为5个层级,而不同层级单行法的制定主体也分别由国土资源部法规司（跨省级）、国土资源部在省级的派出机构与省级立法部门（省级且国土资源部在该省设立派出机构）、国土资源部指定人员与援助对象区域所在行政层级立法部门（省级及以下各层级且国土资源部未在该行政层级设立派出机构）承担;如果涉及到区域援助的特定援助方式,则由该援助方式所涉主管部门参与到特定区域援助单行法的起草工作中来。在单行法内容方面,要进一步细化对象识别的标准,明确特定区域援助中适用的援助方式,并对区域财政援助、区域税收优惠、区域金融支持等主要援助方式进行特殊规定。在单行法的实施与监管方面,要加强国家区域援助绩效评估的应用,进一步编制详细规划,充分利用国土空间基础信息平台,并维持稳定性。
孟繁泽[6]（2020）在《G证券辽宁分公司经纪业务发展战略研究》文中研究说明我国证券市场的建立距今已有近三十年的时间,伴随着证券市场监管体系以及互联网金融领域的不断完善,传统证券公司的经纪业务经营模式也面临着新的巨大挑战。证券公司原有的经纪业务主要依靠交易佣金作为主要的收入来源,但近年来市场环境发生变化,国内佣金率不断下降,使得传统的盈利模式难以维持,制定更加清晰的经纪业务发展战略具有十分重要的意义。多年来,G证券辽宁分公司始终以经纪业务作为分公司的立足根本,随着市场需求、政策监管以及同业竞争等多方面因素的影响,市场竞争早已进入“白热化”阶段,公司必须加快自身发展脚步,探索适合分公司现状的经纪业务发展方向。本文采用战略管理的相关理论与方法,首先分析了G证券辽宁分公司经纪业务所处的外部环境和内部资源,并使用外部、内部因素评价矩阵对关键因素进行评估,再通过SWOT分析筛选出备选战略后,将备选战略用QSPM矩阵进行定量分析筛选,最终选择增长型战略作为分公司经纪业务的主导战略。同时基于增长型战略提出具体方案,如主要集中在区域拓展方面,继续加大网点覆盖,对轻型营业部重新规划,构建新成立营业部的激励机制;营销与渠道建设方面,优化线上线下渠道,改善营销模式;服务与产品建设方面,完善广普化线上服务,打造特色资讯产品等。最后,为保障战略的顺利实施,对人力资源、组织结构和风险管理等方面提出了一系列调整措施。本文研究成果有利于G证券辽宁分公司经纪业务了解自身,对未来的发展进行科学预判,通过调整自身战略布局,把握发展脉搏,及时参与行业变革,同时期望能对同业类似业务的发展提供一定的参考。
胡彤[7]（2020）在《基于EVA的D公司并购财务绩效研究》文中研究指明全球第五次并购浪潮已落下帷幕,不少企业为实现产业升级,技术改造纷纷完成了海外“联姻”,一时间海外并购市场空前繁荣。2017年国内海外并购成交额高达1196.2亿美元,相比2013年529亿美元的成交额增长超100%。海外并购逐渐成为企业技术改造,转型升级的重要途径之一。然而,浪潮退去,并购能否带来价值增值?并购完成后企业价值增值能否长效保持以及并购给企业经营造成了怎样的影响?一系列问题已成为学术界重点研究对象。鉴于此,正确考核企业财务绩效就成了评判并购成功与否的试金石。本文运用EVA财务绩效评价方法,以D公司海外并购M公司为研究对象,探究海外并购企业价值增值问题,同时对绩效评价中出现的经营不足提出优化建议。具体结合D公司并购概况,从EVA指标出发层层深入,分三部分对并购后的财务绩效展开评价。首先,借助EVA单一指标值,引入EVA报酬率,明确D公司单位资本对EVA指标值的变化,实现并购前后纵向评价。其次,进一步将EVA指标分解,搭建出评价公司盈利、偿债、营运、成长能力的财务指标框架,运用功效系数法对四项能力所处行业水平划分等级,实现并购前后行业横向评价。接着,引入传统财务指标,考察公司盈利质量水平。最后,结合三部分评价结果对D公司并购展开综合评价。依据上述分析得出此次并购财务绩效的三个结论:并购后D公司EVA值由正转负,并购给企业带来了价值增值,股东投入实现超额收益;并购后企业绩效虽有所提升,但提升势头较弱且无法持续;企业盈利能力处行业前列却难以维系高额负债的偿还。同时,针对并购后业绩提升较弱且盈利质量欠佳的现状,分析并购绩效下降原因,提出提高D公司并购绩效的优化建议,以期为D公司持续稳定发展提供改进方向。
宫旗[8]（2020）在《农发行DL分行信贷风险管理研究》文中研究表明中国农业发展银行,是中国现存的三家政策性银行之一,他的主要宗旨与愿景是支持三农建设和保障国家粮食安全。然而随着国内外金融环境的变化,及农发行业务不断地拓展,已经远远地超过当初三农建设和粮食安全的服务范围。然而农发行既有的信贷政策已经不能够适应现阶段的发展的需求。同时过去几年信贷政策为了适应发展地需要,相关政策制度规定一直在累加,存在着重复和分散地问题。因此农发行的需要进行变革,急切需要通过提升自身的信贷管理水平,来确保农发行各项业务的良性有序发展。农发行DL分行始建于1997年。农发行DL分行在建行20多年的过程中,因为受到了外部经济环境因素、银行经营环境因素,银行自身经营因素等影响。这些因素共同导致农发行DL分行的信贷管理的不稳定的因素的增多。因此对农发行DL分行来说,要能够有效的防范和控制信贷风险,着力于提高信贷资产管理效率,努力降低不良发生的可能,保证信贷业务都能够得到稳定和健康的发展,已经成了农发行DL分行在开展日常经营活动中,所必须面临且需要解决的问题。本文主要根据信贷风险管理的相关基础理论,通过研究论文的形式,以农发行DL分行为具体的案例,对其信贷政策和信贷风险防控手段进行研究。首先,我们就需要调查和研究农发行DL分行的相关的信贷业务的具体情况,包括研究农发行DL分行信贷业务运行情况和业务流程、走访相关的信贷业务客户情况、与其他政策性银行和商业银行进行对比等。其次根据我们所获得的信息,对该银行的信贷业务的现状进行分析和梳理,同时通过运用文献研究法、比较分析法、调查分析法,通过综合性的分析和梳理,找出目前该银行在信贷业务在运行过程中的不足和缺陷。然后根据这些不足和缺陷,我们还需要探讨他们所产生的原因。最后根据国内外同业的先进的风险管理经验,结合该银行自身的情况,我们希望能够提出切合实际的有操作性的解决方案。
董家成[9]（2020）在《ZS银行D分行并购贷款业务风险管理改进研究》文中提出随着现代商业体系逐步健全,海内外市场加速融合,商业并购活动和并购融资需求快速增加,各类并购模式层出不穷,催生了各式各样的并购金融服务业务和机构。我国并购规模和数量跃居全球第一,然而并购贷款影响因素和利益主体过多,风险水平和复杂程度远高于普通贷款业务,而商业银行风险防控体系仍不能满足该类创新业务的发展需要,整体风险防控水平亟待提升。因此,深入研究并购贷款风险管理问题,逐步推动风险管理体系建设,对于并购贷款业务的稳健发展至关重要。基于上述背景,本文基于风险管理理念,梳理了国内外并购贷款业务发展历程和风险特点,剖析了ZS银行D分行近年来并购贷款风险管理业务现状,发现了目前银行在并购贷款业务操作流程、制度体系、组织架构、人才支撑和风险监测技术等方面存在的诸多问题,并分析了影响并购贷款风险控制和收益回报的关键因素,据此构建了符合ZS银行D分行发展战略和并购贷款业务发展需要的风险管理体系,提出了要重视并购贷款业务风险管理人员培训、加强风险监测技术创新应用、优化并购贷款业务流程体系、完善并购贷款业务风险管理制度、加强并购贷款组织构架建设等措施,以推动ZS银行D分行风险管理能力的全面提升。本文聚焦ZS银行D分行并购贷款业务风险管理问题,制定了针对性较强的风险管理策略,有利于推动ZS银行D分行并购贷款业务的顺利开展。
李月[10]（2019）在《广发银行H分行个人贷款业务营销策略研究》文中研究表明随着我国金融企业发展日趋规范和成熟,各个商业银行面临日益复杂和严峻的形势,而且同业之间的竞争日趋激烈。近年来,互联网金融风生水起,带动金融业快速变革,如何能在激烈的市场竞争中立于不败之地,是各个商业银行必须考虑的头等大事。个人贷款业务是各个商业银行的重点业务,也是各个商业银行利润的主要来源,因此制定个人贷款业务产品的营销策略也是各个商业银行亟待解决的问题。广发银行H分行成立于2014年,随着国内经济进入“调结构,稳增长”的新时期,广发银行H分行个人贷款业务产品的市场开拓举步维艰,暴露出了很多问题,因此构建科学的个人贷款业务产品营销策略具有重要价值。基于此,本文以广发银行H分行为研究对象,详细阐述了其发展历程以及个人贷款业务产品的概况,并对广发银行H分行个人贷款业务产品的营销环境进行分析,从而总结出广发银行H分行个人贷款业务所面临的机会、威胁以及所具备的优势、劣势。为了掌握广发银行H分行个人贷款业务产品营销策略现状,本文结合营销组合理论,总结出其个人贷款业务产品营销策略存在的问题。根据广发银行H分行个人贷款业务产品营销策略存在的问题,本文进行了营销策略的优化。在产品策略方面提供针对性细分产品和拓宽创新性产品;在价格策略方面采取差异化的利率政策和提高定价主动权;在渠道策略方面充分利用银行渠道和加快线上网络渠道建设;在促销策略方面加强宣传力度和丰富促销手段;在人员策略方面完善客户经理培训机制和提高营销理念和实现全员营销;在有形展示策略方面提出了分行整体形象展示和分行优势特色展示;在物质环境策略方面提出搭建分行服务平台和提供全方位服务。最后,本文提出了个人贷款业务产品营销策略的保障措施,具体包括组织保障、制度保障、人力资源保障和财务保障,这些保障措施的实施能够确保营销策略得到最大化的落实。通过本文的研究可以更好的促进广发银行H分行个人贷款业务产品营销的发展,并且对于广发银行H分行能够更好的进行改革和发展意义重大,也能够为其他类似金融经营机构的制定个人贷款业务产品的营销策略提供借鉴。
二、大连分行确保收购资金不流失（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、大连分行确保收购资金不流失（论文提纲范文）
（1）我国中小银行流动性风险监管法律制度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 关于中小银行规模和度量状况的研究 |
| 1.3.2 关于中小银行流动性风险衍生的研究 |
| 1.3.3 关于银行业流动性风险法律监管实践的研究 |
| 1.3.4 关于中小银行流动性与法律监管政策的研究 |
| 1.3.5 关于危机后流动性风险法律监管改革的研究 |
| 1.4 研究框架与逻辑思路 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.5.1 历史研究法 |
| 1.5.2 实证研究法 |
| 1.5.3 比较研究法 |
| 1.5.4 数据分析研究法 |
| 1.6 论文的创新与不足 |
| 1.6.1 论文的创新之处 |
| 1.6.2 论文的不足之处 |
| 第2章 中小银行流动性风险监管概述 |
| 2.1 中小银行流动性风险的概念界定 |
| 2.1.1 中小银行及流动性风险内涵外延 |
| 2.1.2 中小银行流动性风险的构成要素 |
| 2.1.3 中小银行流动性风险的外在表现 |
| 2.2 中小银行流动性风险的形成机理 |
| 2.2.1 存款挤兑与流动性短缺 |
| 2.2.2 违约冲击与流动性转移 |
| 2.2.3 同质资产与流动性危机 |
| 2.3 中小银行流动性风险的现实特征 |
| 2.3.1 同业业务压缩和资产回表加剧中小银行流动性风险 |
| 2.3.2 资管新规及系列文件放大了中小银行期限错配风险 |
| 2.3.3 金融创新和利率市场化举措加剧银行存款流失风险 |
| 2.4 小结 |
| 第3章 中小银行流动性风险法律监管逻辑起点 |
| 3.1 中小银行流动性风险法律监管的理论基础 |
| 3.1.1 成本收益理论 |
| 3.1.2 国家适度干预理论 |
| 3.1.3 金融监管辩证理论 |
| 3.2 中小银行流动性风险的“市场失灵” |
| 3.2.1 市场不完全——资金流动性下降 |
| 3.2.2 竞争不充分——资产负债表衰退 |
| 3.2.3 信息不对称——金融危机的源泉 |
| 3.3 中小银行流动性风险的“政府失灵” |
| 3.3.1 流动性风险金融监管权错位 |
| 3.3.2 风险监管指标设计的趋同化 |
| 3.3.3 对流动性分层现象关注不够 |
| 3.3.4 宏观审慎监管政策框架缺失 |
| 3.4 小结 |
| 第4章 中小银行流动性风险法律监管实证研析 |
| 4.1 中小银行流动性风险典型案例研判 |
| 4.1.1 包商银行破产案 |
| 4.1.2 锦州银行重组案 |
| 4.2 中小银行流动性风险的诱致因素 |
| 4.2.1 宏观经济形势因素 |
| 4.2.2 公司治理体系因素 |
| 4.2.3 资产负债结构因素 |
| 4.2.4 其他风险转化因素 |
| 4.3 中小银行流动性风险典型案例启示 |
| 4.3.1 建立回应银行差异化发展的流动性风险监管体系 |
| 4.3.2 全面应对防范和化解系统性金融风险的现实挑战 |
| 4.3.3 优化中央和地方金融监管权配置和监管协调机制 |
| 4.4 小结 |
| 第5章 中小银行流动性风险监管的法律制度检省 |
| 5.1 中小银行流动性风险监管法律制度现状 |
| 5.1.1 中小银行流动性风险监管法律的演进 |
| 5.1.2 中小银行流动性风险监管的法律规范 |
| 5.1.3 中小银行流动性风险监管的法律主体 |
| 5.2 中小银行流动性风险监管法律制度缺陷 |
| 5.2.1 中小银行流动性风险监管法律理念滞后 |
| 5.2.2 中小银行流动性风险监管法律位阶较低 |
| 5.2.3 中小银行流动性风险监管方式过于僵化 |
| 5.2.4 中小银行流动性风险监管法律体系有待完善 |
| 5.3 中小银行流动性风险监管法律制度缺陷的成因 |
| 5.3.1 中小银行资金来源的稳定性受到冲击 |
| 5.3.2 中小银行表外业务创新加剧期限错配 |
| 5.3.3 中小银行混业经营使系统性风险增大 |
| 5.3.4 影子银行不断削弱金融监管法律效力 |
| 5.4 中小银行流动性风险监管法律制度的框架体系 |
| 5.4.1 中小银行流动性风险监管法律制度的目标 |
| 5.4.2 中小银行流动性风险监管法律制度的内容 |
| 5.4.3 中小银行流动性风险监管法律制度的框架 |
| 5.5 小结 |
| 第6章 中小银行流动性风险监管法律制度完善 |
| 6.1 中小银行流动性风险监管理念的校正 |
| 6.1.1 确立适配性监管理念 |
| 6.1.2 确立穿透式监管理念 |
| 6.1.3 确立宏观审慎与微观审慎并重的监管理念 |
| 6.2 中小银行流动性风险监管方式的强化 |
| 6.2.1 强化迈向市场化的金融监管方式 |
| 6.2.2 强化单体性金融机构的监管方式 |
| 6.2.3 强化审慎性和连贯性的监管方式 |
| 6.3 中小银行流动性风险监管体系的完善 |
| 6.3.1 重构中小银行流动性风险法律监管框架 |
| 6.3.2 重设具有创新性意识的适配性监管指标 |
| 6.3.3 重识中小银行流动性风险监测预警机制 |
| 6.3.4 重置中小银行流动性风险应急管理措施 |
| 6.4 小结 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（2）中共旅大经济重建研究（1945-1950）（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 绪论 |
| 一、选题缘起与意义 |
| 二、学术史评述 |
| 三、研究思路与方法 |
| 四、创新点和难点 |
| 第一章 解放初期旅大经济困境 |
| 第一节 中共旅大政权之建立 |
| 一、“旅大”简介 |
| 二、苏军进驻旅大 |
| 三、中共建党建政 |
| 第二节 历史遗产与新生问题 |
| 一、殖民地城市经济遗产 |
| 二、诸多棘手的经济问题 |
| 第三节 重建经济的挑战 |
| 一、苏军接收后的旅大经济 |
| 二、管理城市经验的稚嫩 |
| 三、不得不考虑的苏联因素 |
| 第二章 保障民生:解决民众基本生存问题 |
| 第一节 整顿粮市和开荒增产 |
| 一、整顿市场以规范粮市 |
| 二、开垦荒地以增加粮产 |
| 第二节 为贫困民众创造就业机会 |
| 一、订购军鞋——为无业妇女谋生计 |
| 二、生产自救——为失业工人找出路 |
| 第三节 调整住宅为民安居 |
| 一、两级分化的居住场所 |
| 二、调剂优劣住房的努力 |
| 本章小结 |
| 第三章 重建工业:民用与军需并重 |
| 第一节 恢复与发展民用工业 |
| 一、工业停废与市场旺需 |
| 二、适时整顿公营和私营工业 |
| 三、民用工业成绩检视 |
| 第二节 发展军工企业满足军需 |
| 一、解放战争提出的新任务 |
| 二、军工企业的贡献与经验 |
| 第四章 商业探索:服务生活与生产 |
| 第一节 整顿畸形繁荣的市场 |
| 一、混乱无序的低端商业 |
| 二、多方整顿成效初显 |
| 第二节 创办消费合作社的新举措 |
| 一、创建与整理 |
| 二、成效与不足 |
| 第三节 促外贸服务生活与生产 |
| 一、贸易对旅大的重要性 |
| 二、促进外贸的举措与成效 |
| 第五章 货币改革:为经济重建护航 |
| 第一节 第一次币改——货币“贴帖” |
| 一、解放前后旅大货币金融状况与问题 |
| 二、货币“贴帖”过程 |
| 第二节 第二次币改——关东币改革 |
| 一、改革的背景 |
| 二、币改经过与问题处理 |
| 第三节 货币改革的影响 |
| 一、对旅大经济的作用 |
| 二、经济之外的多重效应 |
| 第六章 市郊土改:发展农村与服务城市 |
| 第一节 建国前的温和土改 |
| 一、土改的特殊背景 |
| 二、削弱地富土地和调整雇佣关系 |
| 第二节 建国初期的土改深化——土地调剂 |
| 一、进一步土改的必要性与可能性 |
| 二、土地调剂的运作与博弈 |
| 第三节 土地改革成效 |
| 一、旅大农村土改的经济绩效 |
| 二、土改对旅大城市的影响 |
| 结语 |
| 一、旅大经济重建成绩 |
| (一) 经济层面 |
| (二) 经济之外层面 |
| 二、经济重建的经验 |
| (一) 稳固政权是前提 |
| (二) 对苏关系是基础 |
| (三) 工业建设是重点 |
| (四) 宣传动员是推力 |
| (五) 统一战线是法宝 |
| (六) 干部思想是保障 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（3）中国城市商业银行发展问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景、目的和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的和意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 区域经济增长与城商行发展 |
| 1.2.2 政府干预与城商行发展 |
| 1.2.3 城商行风险识别、预警及处置 |
| 1.2.4 文献述评 |
| 1.3 研究内容与框架结构 |
| 1.3.1 研究范围界定 |
| 1.3.2 研究逻辑和研究思路 |
| 1.3.3 框架结构 |
| 1.4 研究方法与技术路线 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 技术路线 |
| 1.5 创新点与不足 |
| 1.5.1 主要创新点 |
| 1.5.2 不足之处 |
| 第2章 理论逻辑 |
| 2.1 区域均衡发展挑战、区域金融资源失衡和商业银行的崛起 |
| 2.1.1 经济增长的区域极化与区域金融资源失衡的相互作用 |
| 2.1.2 区域金融资源再配置与城商行的定位及其发展环境 |
| 2.2 区域金融资源再配置中的地方政府与城商行的关系 |
| 2.2.1 城商行在区域金融资源再配置中的作用 |
| 2.2.2 地方政府对城商行的行政干预 |
| 2.3 金融开放对城商行影响的数理模型论证 |
| 2.3.1 城商行的利润函数 |
| 2.3.2 金融开放条件下各类银行利润函数与反应 |
| 2.3.3 金融开放对各类银行的影响 |
| 2.4 本章研究小结 |
| 第3章 中国城商行发展历程及主要情况 |
| 3.1 中国城商行发展历程及主要特征 |
| 3.1.1 中国城商行发展历程及不同阶段的定位 |
| 3.1.2 中国城商行发展的主要特征 |
| 3.1.3 中国城商行发展的主要问题 |
| 3.2 中国城商行发展面临的影响因素分析 |
| 3.2.1 区域经济不平衡是城商行发展的大背景 |
| 3.2.2 城商行服务于区域经济发展目标 |
| 3.2.3 地方政府干预的影响 |
| 3.2.4 新常态条件下的发展要求 |
| 3.2.5 金融开放对城商行的冲击 |
| 3.3 本章研究小结 |
| 第4章 区域经济与城商行发展 |
| 4.1 区域经济发展的模式和本质 |
| 4.1.1 中国区域经济发展的历史和表现 |
| 4.1.2 区域经济发展的主要模式 |
| 4.1.3 区域经济发展的本质特征 |
| 4.2 区域经济与城商行的互动作用机理 |
| 4.2.1 城商行对区域经济增长的作用机理 |
| 4.2.2 区域经济发展对城商行的作用机理 |
| 4.3 区域经济与城商行互动绩效实证检验——以辽宁为例:基于面板数据模型 |
| 4.3.1 主要指标设计及数据来源 |
| 4.3.2 计量模型建立 |
| 4.3.3 计量处理与结果 |
| 4.3.4 计量结果与讨论 |
| 4.4 本章研究小结 |
| 第5章 地方政府干预对城商行发展的影响 |
| 5.1 地方政府对城商行的干预:历史、模式与动力 |
| 5.1.1 地方政府对地方金融系统的干预:金融分权的历史视角 |
| 5.1.2 地方政府干预城商行的动力 |
| 5.1.3 地方政府对城商行的干预模式 |
| 5.2 地方政府对城商行干预的作用机理 |
| 5.2.1 政府行为对城商行的直接作用机制:基于股权控制和行政干预渠道 |
| 5.2.2 政府干预对地方金融机构的间接作用机制:基于信用体系渠道 |
| 5.2.3 地方金融机构对地方政府及政府行为的反作用影响 |
| 5.3 地方政府对城商行干预影响的实证检验:以辽宁为例 |
| 5.3.1 政府行政干预指标设计及模型建立 |
| 5.3.2 数据来源与数据处理 |
| 5.3.3 实证研究结论 |
| 5.4 本章研究小结 |
| 第6章 城商行的风险及监测预警机制 |
| 6.1 城商行的风险类型及表现 |
| 6.1.1 市场约束带来的风险 |
| 6.1.2 政府干预带来的风险 |
| 6.1.3 城商行自身风险 |
| 6.2 风险监测预警体系构建:基于熵值法 |
| 6.2.1 指标设计 |
| 6.2.2 监测预警体系 |
| 6.2.3 实证分析及预警效果 |
| 6.3 本章小结 |
| 第7章 政府救助和处置的国际经验借鉴 |
| 7.1 危机救助的经验借鉴 |
| 7.1.1 次贷危机期间的美国政府救助经验 |
| 7.1.2 经济泡沫破灭后日本政府救助经验 |
| 7.1.3 新兴市场国家的经验教训 |
| 7.2 市场化处置和退出的国际经验借鉴 |
| 7.2.1 健全法律法规 |
| 7.2.2 明确各部门的职责 |
| 7.2.3 退出的条件 |
| 7.2.4 退出的方式 |
| 7.3 对中国的启示 |
| 7.3.1 明确职责及流程 |
| 7.3.2 丰富市场化处置手段 |
| 7.3.3 存款保险向“风险最小化型”转变 |
| 7.3.4 建立危机信息共享和处置协调机制 |
| 7.4 小结 |
| 第8章 A城商行案例分析 |
| 8.1 案例背景 |
| 8.2 发展历程 |
| 8.2.1 经营规模扩张情况 |
| 8.2.2 经营效益增长情况 |
| 8.2.3 与地方政府关系 |
| 8.2.4 区域经济对A城商行的支持情况 |
| 8.3 风险承担 |
| 8.3.1 风险规模 |
| 8.3.2 原因探析 |
| 8.4 风险处置 |
| 8.4.1 处置框架 |
| 8.4.2 政府注资的方式 |
| 8.4.3 风险资产处置 |
| 8.5 处置效果 |
| 8.5.1 逐步恢复市场信心 |
| 8.5.2 有效修复监管指标 |
| 8.5.3 资产负债结构改善明显 |
| 8.6 经验总结 |
| 8.6.1 银行自身经验 |
| 8.6.2 政府层面经验 |
| 第9章 发展建议 |
| 9.1 推动城商行整合重组 |
| 9.1.1 整合重组的思路与模式 |
| 9.1.2 需要注意的几个问题 |
| 9.2 正确处理政府干预与促进区域经济发展之间的关系 |
| 9.2.1 厘清政府与银行边界,给与银行充分的自主权 |
| 9.2.2 加强与政府融资平台合作,拓展城商行生存空间 |
| 9.2.3 加快向零售银行转型 |
| 9.3 优化区域金融生态环境 |
| 9.3.1 多渠道促进财政收支平衡 |
| 9.3.2 进一步优化区域营商环境 |
| 9.3.3 健全区域社会信用体系 |
| 9.4 多措并举提高抗风险能力 |
| 9.4.1 将贷款权向总行集中,足额建立贷款损失专项准备 |
| 9.4.2 引入战略投资者,提高综合竞争力 |
| 9.4.3 实施市场扩张战略,拓展利润来源渠道 |
| 9.5 提高对城商行的监管效能 |
| 9.5.1 加强“一委一行两会”监管框架的横向协调 |
| 9.5.2 强化中央与地方间的纵向协调 |
| 9.5.3 发挥好金融科技在监管中的功能 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（4）农发行操作风险管控研究 ——以A支行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与论文框架 |
| 1.2.1 研究方法 |
| 1.2.2 研究思路 |
| 1.2.3 论文框架 |
| 1.3 研究创新 |
| 第2章 文献综述与理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 银行操作风险的识别研究 |
| 2.2.2 银行操作风险的计量研究 |
| 2.2.3 银行操作风险的监测研究 |
| 2.2.4 银行操作风险的控制研究 |
| 2.2.5 操作风险定义研究 |
| 2.2.6 研究述评 |
| 2.3 理论基础 |
| 2.3.1 内部控制理论 |
| 2.3.2 风险管理理论 |
| 第3章 农发行A支行操作风险现状分析 |
| 3.1 A支行简介 |
| 3.1.1 A支行基本介绍 |
| 3.1.2 A支行业务操作流程 |
| 3.2 A支行操作风险管控现状 |
| 3.2.1 人员因素操作风险管控现状 |
| 3.2.2 内部流程操作风险管控现状 |
| 3.2.3 系统缺陷的操作风险管控现状 |
| 3.2.4 外部事件操作风险管控现状 |
| 第4章 农发行A支行操作风险管控存在的问题及成因 |
| 4.1 A支行操作风险管控问题调查 |
| 4.1.1 调查目的 |
| 4.1.2 调查问卷内容 |
| 4.1.3 调查结果统计 |
| 4.2 A支行操作风险防范存在的问题 |
| 4.2.1 人员管理方面问题 |
| 4.2.2 内部流程方面问题 |
| 4.2.3 系统缺陷方面问题 |
| 4.2.4 外部事件方面问题 |
| 4.3 A支行操作风险管控问题成因分析 |
| 4.3.1 人员风险原因分析 |
| 4.3.2 流程风险原因分析 |
| 4.3.3 系统风险原因分析 |
| 4.3.4 外部风险原因分析 |
| 第5章 A支行操作风险管控改善方案 |
| 5.1 人员因素操作风险的管控改善 |
| 5.1.1 员工失职违规风险的管控改善 |
| 5.1.2 技能匮乏风险的管控改善 |
| 5.1.3 核心员工流失风险管控改善 |
| 5.1.4 人员风险因素管控改善措施效果 |
| 5.2 流程风险管控改善 |
| 5.2.1 财务/会计错误风险的管控改善 |
| 5.2.2 文件/合同缺陷风险的管控改善 |
| 5.2.3 错误监控/报告风险的管控改善 |
| 5.2.4 定价错误风险的管控改善 |
| 5.3 系统缺陷操作风险的管控改善 |
| 5.3.1 数据质量的管控改善 |
| 5.3.2 违反系统安全的风险管控改善 |
| 5.3.3 系统功能风险管控改善 |
| 5.4 外部事件风险的管控改善 |
| 5.4.1 外部欺诈风险管控的改善 |
| 5.4.2 洗钱风险的管控改善 |
| 5.4.3 政策和外部监管变化的风险管控改善 |
| 5.4.4 业务外包风险的管控改善 |
| 第6章 结论 |
| 6.1 主要研究结论 |
| 6.2 待继续研究的问题 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附录-1: 风险种类的确定问卷 |
| 附录-2: 风险管控具体问题调查 |
| 附录-3: 农发行M地区各支行内部会计检查问题表 |
| 附录-4: 农发行M地区A支行上半年信贷检查问题表 |
| 附录-5: 农发行M地区A支行2019资金支付问题清单 |
（5）我国国家区域援助制度法律研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 引言 |
| 一、问题的提出 |
| 二、研究价值与意义 |
| 三、国内外研究现状述评 |
| 四、主要研究方法 |
| 五、论文结构 |
| 六、论文主要创新及不足之处 |
| 第一章 国家区域援助制度研究的理论准备 |
| 第一节 区域的范畴界定 |
| 一、区域的语义分析 |
| 二、不同学科中区域的内涵剖析 |
| 三、本文语境下区域的涵义与边界 |
| 第二节 国家区域援助的内涵与限定 |
| 一、援助的内涵 |
| 二、区域援助的界定与体系 |
| 三、国家区域援助的概念与体系 |
| 第三节 国家区域援助制度要素 |
| 一、援助对象 |
| 二、援助方式 |
| 三、援助绩效评估 |
| 第二章 国家区域援助制度的法理基础 |
| 第一节 国家职能理论与国家区域援助义务 |
| 一、国家职能的演进 |
| 二、国家区域援助义务的逻辑根源 |
| 第二节 发展权利理论与区域发展权 |
| 一、发展权的变革 |
| 二、区域作为发展权的权利主体 |
| 三、区域发展权的内容与实现 |
| 第三节 实质正义理论与国家区域援助 |
| 一、实质正义的内容 |
| 二、实质正义在区域层面的实现 |
| 第三章 我国国家区域援助制度的历史、现状与问题 |
| 第一节 我国国家区域援助制度的演进过程 |
| 一、萌芽阶段:国家区域援助的模糊概念及实践 |
| 二、正式形成:以“对口支援”政策的提出为标志 |
| 三、推动立法:以《西部开发促进法》为例 |
| 第二节 我国国家区域援助制度的立法现状与政策梳理 |
| 一、成文法层面 |
| 二、国家区域援助政策层面 |
| 第三节 我国国家区域援助制度存在的法律问题 |
| 一、国家区域援助对象识别标准不明确 |
| 二、国家区域援助方式的有效性有待进一步提升 |
| 三、国家区域援助绩效评估强制性缺失 |
| 第四章 国家区域援助对象识别标准化 |
| 第一节 域外国家区域援助对象识别及相关制度概况 |
| 一、美国 |
| 二、日本 |
| 三、欧盟 |
| 四、域外国家区域援助对象识别的特点及经验 |
| 第二节 我国国家区域援助对象识别的基石 |
| 一、我国国家区域援助对象识别的背景 |
| 二、国家区域援助对象识别的目标 |
| 三、国家区域援助对象识别的原则 |
| 第三节 实现我国国家区域援助对象识别标准化的建议 |
| 一、国家区域援助对象的识别 |
| 二、明确国家区域援助对象识别的标准 |
| 三、以法律形式对国家区域援助对象识别进行明确规定 |
| 第五章 国家区域援助方式的有效性 |
| 第一节 国家区域援助方式体系 |
| 一、国家区域援助方式的主要类型 |
| 二、国家区域援助对象适用的援助方式组合设计 |
| 第二节 区域财政援助制度 |
| 一、区域财政援助制度的域外考察 |
| 二、我国区域财政援助制度及存在的问题 |
| 三、完善我国区域财政援助制度的建议 |
| 第三节 区域税收优惠制度 |
| 一、区域税收优惠制度的域外规定 |
| 二、我国区域税收优惠制度及存在的问题 |
| 三、完善我国区域税收优惠制度的建议 |
| 第四节 区域金融支持制度 |
| 一、区域金融支持制度的域外考察 |
| 二、我国区域金融支持制度及存在的问题 |
| 三、我国区域金融支持制度的完善 |
| 第六章 国家区域援助绩效评估与应用 |
| 第一节 国家区域援助绩效评估的基础理论 |
| 一、国家区域援助绩效评估的法制思维 |
| 二、国家区域援助绩效评估的理论依据 |
| 三、核心:国家区域援助财政支出绩效评估 |
| 第二节 国家区域援助绩效评估的主体内容构建 |
| 一、国家区域援助绩效评估的“全生命周期” |
| 二、国家区域援助绩效评估的“结构性构成” |
| 第三节 国家区域援助绩效评估的应用 |
| 一、国家区域援助无效责任法律制度 |
| 二、国家区域援助退出法律制度 |
| 第七章 国家区域援助法律体系构建 |
| 第一节 国家区域援助法律体系的域外考察 |
| 一、域外国家区域援助基本法的概况介绍 |
| 二、域外国家区域援助单行法的内容与特点 |
| 第二节 我国国家区域援助的立法构想 |
| 一、我国国家区域援助基本法的构建 |
| 二、我国国家区域援助单行法的创设 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
| 后记 |
（6）G证券辽宁分公司经纪业务发展战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外证券经纪业务发展模式的文献综述 |
| 1.3 主要研究内容及方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 论文的研究框架 |
| 2 理论概述 |
| 2.1 战略管理含义及理论 |
| 2.1.1 战略管理含义 |
| 2.1.2 战略管理理论 |
| 2.2 战略管理主要分析工具 |
| 2.2.1 外部因素评价矩阵 |
| 2.2.2 内部因素评价矩阵 |
| 2.2.3 SWOT分析 |
| 2.2.4 定量战略计划矩阵 |
| 3 G证券辽宁分公司开展经纪业务的外部环境分析 |
| 3.1 经营环境分析 |
| 3.1.1 政治及法律环境分析 |
| 3.1.2 经济环境分析 |
| 3.1.3 社会及文化环境分析 |
| 3.1.4 技术环境分析 |
| 3.2 同业经纪业务的竞争分析 |
| 3.2.1 市场情况分析 |
| 3.2.2 区域竞争分析 |
| 3.3 外部因素评价矩阵(EFE)的建立 |
| 4 G证券辽宁分公司开展经纪业务的内部资源分析 |
| 4.1 分公司经纪业务基本情况概述 |
| 4.2 分公司资源及能力分析 |
| 4.2.1 现有资源分析 |
| 4.2.2 现有能力情况 |
| 4.3 内部因素评价矩阵(IFE)的建立 |
| 5 G证券辽宁分公司经纪业务战略选择 |
| 5.1 G证券辽宁分公司经纪业务SWOT分析 |
| 5.1.1 机会与威胁分析 |
| 5.1.2 优势与劣势分析 |
| 5.1.3 SWOT战略分析矩阵 |
| 5.2 QSPM定量分析与战略选择 |
| 5.2.1 QSPM矩阵定量分析 |
| 5.2.2 经纪业务发展战略选择 |
| 5.3 基于增长型战略的具体方案 |
| 5.3.1 区域拓展与布局优化 |
| 5.3.2 渠道拓展与营销模式优化 |
| 5.3.3 打造线上服务体系和特色资讯产品 |
| 6 战略实施的保障措施 |
| 6.1 人力资源调整 |
| 6.2 组织结构调整 |
| 6.3 风控职责调整 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录A G证券辽宁分公司经纪业务内部问卷调査表 |
| 致谢 |
（7）基于EVA的D公司并购财务绩效研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 企业并购动因与并购绩效关系研究 |
| 1.2.2 并购绩效评价方法的实践检验 |
| 1.2.3 EVA与传统财务指标评价有效性研究 |
| 1.2.4 文献评述 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究内容 |
| 1.5 创新与不足 |
| 1.5.1 创新点 |
| 1.5.2 不足之处 |
| 第二章 概念界定与理论基础 |
| 2.1 企业并购概念界定 |
| 2.2 业绩评价相关概念 |
| 2.2.1 业绩评价概念 |
| 2.2.2 并购绩效评价方法 |
| 2.3 业绩评价理论基础 |
| 2.3.1 代理理论 |
| 2.3.2 收益最大化理论 |
| 2.3.3 剩余收益模型理论 |
| 2.4 EVA业绩评价方法 |
| 2.4.1 EVA方法概述及计算规则 |
| 2.4.2 EVA价值管理体系 |
| 2.4.3 EVA绩效评价的优势与不足 |
| 第三章 D公司并购M公司概况 |
| 3.1 并购双方企业概况 |
| 3.1.1 D公司企业概况 |
| 3.1.2 M公司企业概况 |
| 3.2 并购交易基本概况 |
| 3.2.1 重要节点实施情况 |
| 3.2.2 并购资金数量及来源 |
| 3.2.3 并购资金汇出安排 |
| 3.2.4 还款计划 |
| 3.3 并购初步成果 |
| 3.3.1 业绩初步提升 |
| 3.3.2 海外市场持续扩大 |
| 3.3.3 产业链进一步完善 |
| 第四章 基于EVA的并购财务绩效评价 |
| 4.1 EVA海外并购财务绩效评价思路 |
| 4.2 核心财务指标—EVA报酬率评价 |
| 4.2.1 绩效评价核心指标—EVA报酬率的计算 |
| 4.2.2 EVA报酬率财务绩效评述 |
| 4.3 核心财务指标—EVA报酬率驱动因素评价 |
| 4.3.1 EVA报酬率驱动因素分解及计算 |
| 4.3.2 层次分析法(AHP)下各财务指标权重 |
| 4.3.3 功效系数法下各财务绩效指标评分 |
| 4.3.4 EVA报酬率驱动因素指标评价 |
| 4.4 辅助财务指标—质量指标评价 |
| 4.4.1 资产质量分析 |
| 4.4.2 盈利质量分析 |
| 4.5 D公司并购财务绩效综合评价 |
| 第五章 并购经验启示与绩效优化建议 |
| 5.1 并购经验启示 |
| 5.1.1 正确选择并购标的 |
| 5.1.2 有效隔离并购失败风险 |
| 5.1.3 迅速回流偿债资金 |
| 5.1.4 境内担保境外融资 |
| 5.2 并购绩效优化建议 |
| 5.2.1 拓宽并购融资渠道创新支付方式 |
| 5.2.2 警惕汇率波动减少资金汇兑损失 |
| 5.2.3 逐步调整负债比例优化资产结构 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附件 |
| 攻读学位期间主要的研究成果 |
| 致谢 |
（8）农发行DL分行信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题的背景与意义 |
| 1.1.1 选题的背景 |
| 1.1.2 选题的意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 研究内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 相关概念概述 |
| 2.1 农业政策性银行信贷风险的内涵 |
| 2.1.1 农村政策性银行的概念 |
| 2.1.2 农业政策性银行信贷风险的内涵 |
| 2.1.3 农业政策性银行信贷风险特征 |
| 2.2 相关概念与理论基础 |
| 2.2.1 资产、负债及综合管理理论 |
| 2.2.2 风险资产管理理论 |
| 2.2.3 资产组合管理理论 |
| 2.2.4 全面风险管理理论 |
| 3 农发行DL分行信贷管理的现状 |
| 3.1 农发行DL分行信贷管理的现状 |
| 3.1.1 农发行DL分行概况 |
| 3.1.2 农发行DL分行信贷业务发展现状 |
| 3.1.3 农发行贷款类型 |
| 3.2 农发行DL分行信贷风险管理现状 |
| 3.2.1 信贷管理制度已经初步形成 |
| 3.2.2 实施分层级信贷管理模式 |
| 3.2.3 逐步完善信贷客户分类标准 |
| 3.2.4 强化风险监测水平 |
| 3.2.5 有效防控风险的格局已初步形成 |
| 4 农发行DL分行信贷管理风险识别与衡量分析 |
| 4.1 农发行DL分行信贷管理风险识别 |
| 4.1.1 农发行信贷风险一般性分析 |
| 4.1.2 农发行DL分行风险识别概述 |
| 4.1.3 农发行DL分行的信贷资产概况 |
| 4.1.4 农发行DL分行的信贷资产质量分析 |
| 4.2 农发行DL分行信贷风险的问题分析及因素分析 |
| 4.2.1 农发行DL分行的信贷风险管理存在的问题分析 |
| 4.2.2 农发行DL分行信贷风险产生的内部因素 |
| 4.2.3 农发行DL分行信贷风险产生的外部因素 |
| 5 农发行DL分行信贷风险的控制措施 |
| 5.1 夯实基础管理 |
| 5.1.1 加强调查人员队伍建设 |
| 5.1.2 强化内部控制建设 |
| 5.1.3 建立科学的考核机制 |
| 5.2 加强风险掌控 |
| 5.2.1 采用现代化风险测量方法 |
| 5.2.2 建立健全信用评级体系 |
| 5.3 加强贷后管理 |
| 5.3.1 强化贷后管理工作有效性 |
| 5.3.2 建立健全风险预警体系 |
| 5.4 优化信贷风险处置模式 |
| 5.4.1 推动政府主导的风险化解模式 |
| 5.4.2 落实与创新抵押物的有效处置 |
| 5.4.3 创新和推进第三方代偿 |
| 5.4.4 运用法律手段进行风险处置 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）ZS银行D分行并购贷款业务风险管理改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 研究述评 |
| 1.4 研究内容 |
| 1.5 研究方法 |
| 2 并购贷款业务风险管理的理论基础 |
| 2.1 并购贷款业务风险概述 |
| 2.1.1 并购贷款业务的涵义 |
| 2.1.2 并购贷款业务风险的识别 |
| 2.1.3 并购贷款业务风险的控制 |
| 2.1.4 并购贷款业务风险的监测 |
| 2.1.5 并购贷款业务风险的报告 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 全面风险管理理论 |
| 2.2.2 流程再造理论 |
| 3 ZS银行D分行并购贷款业务的风险管理现状 |
| 3.1 ZS银行D分行简介 |
| 3.1.1 发展历程 |
| 3.1.2 经营概况 |
| 3.2 并购贷款业务概况 |
| 3.2.1 业务类型 |
| 3.2.2 业务开展情况 |
| 3.3 并购贷款业务风险管理现状 |
| 3.3.1 相关规章制度 |
| 3.3.2 组织机构设置 |
| 3.3.3 并购贷款业务流程 |
| 3.3.4 风险监管技术 |
| 3.3.5 人员管理 |
| 4 ZS银行D分行并购贷款业务风险管理存在的问题及其原因分析 |
| 4.1 并购贷款业务风险管理存在的问题 |
| 4.1.1 风险管理制度不完善 |
| 4.1.2 风险管理组织机构设置不合理 |
| 4.1.3 操作流程管控水平较低 |
| 4.1.4 风险监管技术落后 |
| 4.1.5 并购贷款业务风险管理人才匮乏 |
| 4.2 并购贷款业务风险管理存在问题的原因分析 |
| 4.2.1 对并购贷款业务风险管理重视不够 |
| 4.2.2 并购贷款业务风险管理与与发展战略不匹配 |
| 4.2.3 管理理念缺乏科学性 |
| 4.3 本章小结 |
| 5 ZS银行D分行并购贷款业务风险管理的改进措施 |
| 5.1 推进风险管理制度的完善 |
| 5.1.1 健全并购贷款业务风险评估机制 |
| 5.1.2 建立风险问责制度 |
| 5.2 优化风险管理组织结构设置 |
| 5.2.1 调整风险管理组织结构 |
| 5.2.2 建立独立的风险监控中心 |
| 5.3 加强对并购贷款业务操作流程的管控 |
| 5.3.1 实现并购贷款业务的操作流程再造 |
| 5.3.2 实行实时监管快速反馈机制 |
| 5.4 优化并购贷款业务风险监管技术 |
| 5.4.1 借鉴国内外先进的风险测量模型 |
| 5.4.2 启用先进科技手段全面防范并购贷款业务风险 |
| 5.5 培养高素质并购贷款业务风险管理人才 |
| 5.5.1 外部引进高素质并购贷款业务风险管理人才 |
| 5.5.2 内部加强风险管理培训力度 |
| 5.6 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）广发银行H分行个人贷款业务营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究内容与技术路线 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 技术路线 |
| 1.4 研究方法 |
| 2 国内外研究现状及相关理论基础 |
| 2.1 国内外研究现状 |
| 2.1.1 国内研究现状 |
| 2.1.2 国外研究现状 |
| 2.1.3 国内外研究述评 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 7P理论 |
| 2.2.2 STP理论 |
| 2.3 相关分析工具 |
| 2.3.1 PEST分析法 |
| 2.3.2 SWOT分析法 |
| 2.3.3 波特五力模型 |
| 3 广发银行H分行个人贷款业务营销策略存在问题及其原因分析 |
| 3.1 产品策略存在的问题 |
| 3.1.1 不能面向客户提供细分产品 |
| 3.1.2 产品线不丰富 |
| 3.2 价格策略存在的问题 |
| 3.2.1 定价机制不完善 |
| 3.2.2 定价主动性较低 |
| 3.3 渠道策略存在的问题 |
| 3.3.1 渠道利用率不高 |
| 3.3.2 网络营销渠道的重视度不高 |
| 3.4 促销策略存在的问题 |
| 3.4.1 宣传力度相对较弱 |
| 3.4.2 促销手段相对较少 |
| 3.5 人员策略存在的问题 |
| 3.5.1 人员素质亟待提升 |
| 3.5.2 营销观念较为陈旧 |
| 3.6 有形展示策略存在的问题 |
| 3.6.1 整体形象展示不具备优势 |
| 3.6.2 不能充分展示优势特色 |
| 3.7 物质环境策略存在的问题 |
| 3.7.1 缺乏服务平台 |
| 3.7.2 服务内容具有局限性 |
| 3.8 营销策略存在问题的原因分析 |
| 3.8.1 缺少专业技术人才 |
| 3.8.2 营销组织结构不合理 |
| 3.8.3 营销绩效考核制度不完善 |
| 4 广发银行H分行个人贷款业务营销环境分析 |
| 4.1 广发银行H分行个人贷款业务发展概况 |
| 4.1.1 分行概况 |
| 4.1.2 个人贷款业务经营现状 |
| 4.2 宏观环境分析 |
| 4.2.1 政治环境分析 |
| 4.2.2 经济环境分析 |
| 4.2.3 社会文化环境分析 |
| 4.2.4 技术环境分析 |
| 4.3 行业环境分析 |
| 4.3.1 行业竞争态势分析 |
| 4.3.2 主要竞争对手分析 |
| 4.4 微观环境分析 |
| 4.4.1 企业产品能力分析 |
| 4.4.2 企业核心竞争力分析 |
| 4.4.3 企业人力资源分析 |
| 4.4.4 企业经营现状分析 |
| 4.5 广发银行H分行个人贷款业务的SWOT分析 |
| 4.5.1 优势分析 |
| 4.5.2 劣势分析 |
| 4.5.3 机会分析 |
| 4.5.4 威胁分析 |
| 5 广发银行H分行个人贷款业务营销策略的改进方案 |
| 5.1 产品策略的改进方案 |
| 5.1.1 提供针对性细分产品 |
| 5.1.2 拓宽创新性产品 |
| 5.2 价格策略的改进方案 |
| 5.2.1 采取差异化的利率政策 |
| 5.2.2 提高定价主动权 |
| 5.3 渠道策略的改进方案 |
| 5.3.1 充分利用银行渠道 |
| 5.3.2 加快线上网络营销渠道建设 |
| 5.4 促销策略的改进方案 |
| 5.4.1 加强宣传力度 |
| 5.4.2 丰富促销手段 |
| 5.5 人员策略的改进方案 |
| 5.5.1 完善客户经理培训机制 |
| 5.5.2 提高营销理念和实现全员营销 |
| 5.6 有形展示策略的改进方案 |
| 5.6.1 分行整体形象展示 |
| 5.6.2 分行优势特色展示 |
| 5.7 物质环境策略的改进方案 |
| 5.7.1 搭建分行服务平台 |
| 5.7.2 提供全方位服务 |
| 6 广发银行H分行个人贷款业务营销策略实施保障 |
| 6.1 组织保障 |
| 6.1.1 优化组织机构 |
| 6.1.2 构建专业的风险预警团队 |
| 6.2 制度保障 |
| 6.2.1 完善业务考核制度 |
| 6.2.2 严格执行各项制度 |
| 6.3 人力资源保障 |
| 6.3.1 做好人才管理规划 |
| 6.3.2 提高营销队伍素质 |
| 6.4 财务保障 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、大连分行确保收购资金不流失（论文参考文献）
- [1]我国中小银行流动性风险监管法律制度研究[D]. 张凯. 辽宁大学, 2021(02)
- [2]中共旅大经济重建研究（1945-1950）[D]. 柳直. 山东大学, 2020(04)
- [3]中国城市商业银行发展问题研究[D]. 杨西水. 辽宁大学, 2020(07)
- [4]农发行操作风险管控研究 ——以A支行为例[D]. 葛倩怡. 苏州大学, 2020(03)
- [5]我国国家区域援助制度法律研究[D]. 吕慧娜. 华东政法大学, 2020(03)
- [6]G证券辽宁分公司经纪业务发展战略研究[D]. 孟繁泽. 大连理工大学, 2020(05)
- [7]基于EVA的D公司并购财务绩效研究[D]. 胡彤. 湖南工业大学, 2020(02)
- [8]农发行DL分行信贷风险管理研究[D]. 宫旗. 大连海事大学, 2020(03)
- [9]ZS银行D分行并购贷款业务风险管理改进研究[D]. 董家成. 大连理工大学, 2020(06)
- [10]广发银行H分行个人贷款业务营销策略研究[D]. 李月. 大连理工大学, 2019(08)